Anlagestrategie

Wie schon vor Einführung der Abgeltungssteuer sollten auch ab 1. Januar 2009 beim langfristigen Investieren renditestarke und sichere Aktien, Aktienfonds und Index-Fonds das Rückgrat für die Anlagestrategie bilden. » weiter

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Automatismus Abgeltungssteuer

Die Banken sind ab 1. Januar 2009 verpflichtet, auf alle Kapitalerträge aus Zinsen, Dividenden und Kursgewinnen 25 % Abgeltungssteuer (plus Soli und ggf. Kirchensteuer) direkt an den Fiskus abzuführen. » weiter

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Freistellungsauftrag, Sparerpauschbetrag

Der Freistellungsauftrag verhindert die vorzeitige Überweisung von Abgeltungssteuer an den Fiskus. Wie hoch die zu erwartenden Kapitaleinkünfte (Zinsen, Dividenden und mögliche Kursgewinne) ausfallen und wie schnell der Sparerpauschbetrag von 801 € / 1602 € (Einzelpersonen/Ehepaare) überschritten ist, zeigen folgende Rechenbeispiele: » weiter

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Sicher Spekulieren

Diese Anlagen fallen nicht unter die Abgeltungssteuer:

  • Kunst
  • Antiquitäten
  • Edelmetalle
  • Immobilien
  • Offene Immobilien-Fonds
  • Geschlossene Fonds

Allerdings müssen bei einigen dieser Anlagen die alten Spekulationsfristen beachtet werden:

  • Für Edelmetalle gilt die alte Spekulationsfrist von einem Jahr.
  • Für Immobilien gilt die alte Spekulationsfrist von 10 Jahren, für selbst genutzte Immobilien mindestens drei Jahre.
  • Bei Offenen Immobilien-Fonds müssen inländische Immobilien mindestens 10 Jahre im Fondsbesitz gewesen sein.
  • Bei Geschlossenen Fonds fallen durch die parallel zur Einführung der Abgeltungssteuer laufende Unternehmenssteuerreform viele Verlustzuweisungs- und Abschreibungsmöglichkeiten weg. Daher haben diese Fonds als Steuersparmodelle ausgedient und die Rendite wird zur alles überragenden Bestimmungsgröße für eine Anlageentscheidung.
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Langfristige Anlagestrategie festlegen

Was im Jahr 2008 richtig gewesen ist, muss ab dem 1. januar 2009 nicht falsch sein. Vorausgesetzt, man glaubt daran, dass aus der Finanzkrise langfristige Veränderungen erwachsen und die Unternehmen nachhaltig wirtschaften werden. Dann dürfte sich ein Investment in Aktien und Fondsauch weiterhin als gute und renditeträchtige Form der Geldanlage und des Vermögensaufbaus erweisen. » weiter

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First in – First out

Seit dem 1. Januar 2005 gilt in Deutschland beim Verkauf von Wertpapieren und Fondsanteilen das so genannte First in – First out-Verfahren („FiFo“). Dabei wird seitens des Fiskus unterstellt, dass zuerst gekaufte Wertpapiere („First in“) auch zuerst verkauft („First out“) werden. » weiter

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Abgeltungssteuer sparen: Zweitdepot

Weil Abgeltungssteuer bei allen nach dem 1. Januar 2009 gekauften Aktien und Fondsanteilen fällig wird, haben weitsichtige Anleger ein Zweitdepot für diese Wertpapiere eingerichtet. » weiter

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Verluste mitnehmen

Verluste, die durch Wertpapier- oder Immobilienverkäufe innerhalb der Spekulationsfrist aufgelaufen sind, können in die Zukunft mitgenommen werden. Voraussetzung dafür: Sie stehen in der Steuererklärung 2008. » weiter

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Abgeltungssteuer sparen – Basisstrategie zur Geldanlage

Rendite schlägt Steuern sparen! Dieser Grundsatz sollte am Anfang jeder Überlegung und Handlung in Bezug auf die Themen Abgeltungssteuer sparen und Geldanlage gestanden haben. Mit anderen Worten: Die richtige Investment-Strategie hatte Vorrang vor der Lust, dem Fiskus ein Schnippchen zu schlagen. Das machte weniger anfällig für Schnellschüsse und vermeintliche Schnäppchen-Angebote. » weiter

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Abgeltungssteuer sparen – Rendite versus Steuer bei der Geldanlage

Erst wenn man seine Anlageziele bestimmt hatte, konnte im Jahr 2008 das Thema Abgeltungssteuer angegangen werden. Dabei galt: Man kann mit Anlagen Steuern sparen, aber am Ende weniger Geld herausbekommen, als mit einer vermeintlich steuerlich ungünstigeren Anlage. weiterhin gilt für die Geldanalage die Faustregel: Rendite schlägt Steuern sparen! » weiter

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Abgeltungssteuer sparen – Umschichten versus Verkaufen

Die Abgeltungssteuer greift seit dem 1. Januar 2009 jedes Mal, wenn Aktien, Fondsanteile oder andere Wertpapiere, die nach dem 31. Dezember 2008 gekauft wurden, mit Gewinn veräußert werden. (Bei Zertifikaten greifen Sonderregelungen.) Daraus folgt: Bei jedem Umschichten wird Abgeltungssteuer fällig. » weiter

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